一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是（　　　）
A.离岸证券投资基金     B.在岸证券投资基金
C.期货基金       D.期权基金
2.一张面值为100000元的银行承兑汇票，距离到期还有90天（一年按360天计算），贴现率为6%，其交易价格为（　　　）
A.98000        B.98500
C.98800        D.98920
3.债券利率是指发行债券时所规定的（　　　）
A.实际利率       B.名义利率
C.票面利率       D.无风险利率
4.按是否通过中介机构，债券的发行方式可分为（　　　）
A.直接发行和间接发行     B.公募发行和私募发行
C.招标发行和非招标发行    D.定期发行和不定期发行
5.汇率是指（　　　）
A.货币市场的价格      B.资本市场的价格
C.外汇市场的价格      D.黄金市场的价格
6.按基金规模是否固定，证券投资基金可分为（　　　）
A.公司型和契约型基金     B.封闭式和开放式基金
C.股票基金和债券基金     D.期货基金和期权基金
7.根据利率在借贷期内是否随市场的变化而变化，利率可以分为（　　　）
A.实际利率与名义利率     B.固定利率与浮动利率
C.官定利率与公定利率     D.年利率与月利率
8.根据市场效率假说，在弱有效市场上，证券的价格反映了（　　　）
A.公开信息       B.内幕信息
C.历史信息       D.所有信息
9.MACD是（　　　）
A.移动平均线       B.平滑异同移动平均线
C.异同平均数       D.正负差
10.反映企业短期偿债能力的财务指标是（　　　）
A.财务杠杆比率      B.盈利能力比率
C.资产效率比率      D.流动比率
11.同业拆借市场是解决短期资金短缺的场所，其相互调剂融通资金的对象是（　　　）
A.个人与银行之间      B.企业与企业之间
C.金融机构之间      D.政府与银行之间
12.以下不属于证券交易所的职责的是（　　　）
A.提供交易场所和设施     B.制定交易规则
C.制定交易价格      D.公布行情
13.计算未来现金流现值时所使用的利率是（　　　）
A.票面利率       B.贴现率
C.名义利率       D.实际利率
14.已发行股票的流通转让市场叫做股票的（　　　）
A.发行市场       B.初级市场
C.二级市场       D.一级市场
15.专门为证券交易办理存管、资金结算交收和证券过户业务的中介服务机构是（　　　）
A.证券承销人       B.证券交易经纪人
C.证券交易所       D.证券结算公司：

22.金融工具的特征包括（　　　   ）
A.期限性    B.流动性
C.衍生性    D.收益性
E.风险性
23.股票流通市场的交易方式有（　　　   ）
A.现货交易    B.期货交易
C.信用交易    D.期权交易
E.股票指数期货、期权交易
24.证券交易所的基本组织形式有（　　　   ）
A.核准制    B.会员制
C.特许制    D.公司制
E.股份制
25.技术分析方法的假设前提包括（　　　   ）
A.市场行为包含一切信息    B.价格沿趋势移动
C.历史会重演    D.波浪理论
E.切线理论
三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）
26.金融工具
27.公开市场业务
28.实际利率
29.直接标价法
四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
30.简述直接融资的优点与局限性。
31.简述证券投资基金的含义及其特点。
32.简述普通股与优先股的主要区别。
33.简述场外交易的特点。
34.简述证券市场监管的目标。
五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）
35.分析影响股票供求关系进而造成股价波动的主要因素。
36.阐述中央银行三大货币政策工具的作用。